The Co-operative Bank反洗钱违规被罚142.5万纽币

新西兰高等法院(High Court)已对The Co-operative Bank Limited处以142.5万纽币(NZD)的民事罚款,原因是该行违反《反洗钱与反恐怖主义融资法2009》(Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009)。法院接受了双方商定的罚款金额,该行此前已承认存在合规计划相关的失误,包括交易监控规则存在缺陷、交易监控的保证测试不足,以及记录保存不完善。

此案最初由新西兰储备银行(Reserve Bank of New Zealand)提起诉讼,在2026年7月1日银行类机构的反洗钱与反恐怖主义融资(AML/CFT)监管职责移交后,由内政部(Department of Internal Affairs, DIA)继续推进。

法院指出,The Co-operative Bank在调查过程中给予了配合,承认了违规行为,并已对发现的缺陷进行了整改。

法院并未指控The Co-operative Bank本身涉及洗钱或资助恐怖主义活动。

内政部监管服务总经理John Sneyd表示,这一判决凸显了有效的反洗钱与反恐怖主义融资系统和管控措施的重要性。

“新西兰的反洗钱与反恐怖主义融资制度,依赖于申报实体建立有效的系统和流程,以识别、评估和管理风险。”

“健全的合规计划有助于维护新西兰金融体系的完整性,并维持公众对其的信心。”

“这一判决再次强调了履行反洗钱与反恐怖主义融资义务、维持严格合规框架的重要性。”

内政部表示将继续与申报实体合作,支持其遵守新西兰的反洗钱与反恐怖主义融资要求,并在发现不合规情况时采取适当的监管行动。

编者注

• 高等法院对The Co-operative Bank Limited处以142.5万纽币的民事罚款。
• 该行承认存在合规计划相关的违规,包括交易监控规则存在缺陷、交易监控的保证测试不足,以及记录保存不完善。
• 注册银行的反洗钱与反恐怖主义融资监管职责于2026年7月1日由新西兰储备银行移交至内政部。
• 法院接受了双方商定的罚款金额,并指出该行在调查和诉讼过程中给予了配合。