珠宝豪车等高价商品或成洗钱工具 商家须留意可疑交易

新西兰内政部(Department of Internal Affairs)6月18日发布新指引,提醒销售高价值商品的商家在阻止洗钱和犯罪活动中扮演关键角色,帮助他们通过高价交易识别可疑行为。

内政部反洗钱与反资恐(AML/CFT)负责人Laura Olsen表示:“珠宝、名贵手表、汽车、贵金属和艺术品等物品对犯罪分子很有吸引力,因为相比现金,这些物品能更方便地转移或隐藏大额资金。在某些情况下,这些商品会被当作货币的替代品——用非法资金购入、囤积,之后再出售,从而让这笔钱看起来合法。”

她说,高价值商品还容易携带转运,便于跨境转移资金。部分文化艺术品,尤其是来自冲突地区的物品,甚至可能涉及恐怖主义融资等更严重的风险。

这份名为《高价值商品经销商可疑活动报告指引》(Suspicious Activity Reporting Guidance for High-Value Dealers)的新指引,说明了何时以及如何上报可疑活动,并针对珠宝、车辆、贵金属等贵重物品交易给出了具体的识别要点。

指引主要涵盖以下内容:

• 何时以及如何提交可疑活动报告
• 高价值交易中常见的可疑活动迹象
• 经营特定高价值商品所涉及的洗钱和恐怖主义融资风险

Laura Olsen表示:“高价值商品经销商是防范洗钱和恐怖主义融资的重要一道防线。这份指引为商家提供了实用支持,帮助他们了解什么样的行为属于可疑活动,以及何时需要向警方金融情报部门(Police Financial Intelligence Unit)上报。”

她说:“发现并举报可疑活动,既能保护商家自身,也能保护整个体系免受犯罪分子利用,让社区更安全。如果买家对价格毫不在意,或者交易方式异常、复杂,商家就应当有所行动。”