房地产中介洗钱风险评估出炉,举报量被指偏低

内政部(Department of Internal Affairs)6月22日发布了一份关于房地产中介行业洗钱及资助恐怖主义(AML/CFT)风险的最新评估报告。

《房地产中介行业风险评估2026》(Real Estate Agent Sector Risk Assessment 2026)综合了七年多的行业数据和监管信息,分析持牌房地产中介面临的主要风险。

内政部AML/CFT代理主管Laura Olsen表示,好消息是反洗钱与反资助恐怖主义(AML/CFT)管控措施已让房地产行业变得更难被犯罪分子利用。

“行业风险评估显示,目前大多数中介都已建立AML/CFT合规体系并执行客户尽职调查,一些规模较大或联营的中介机构还拥有完善的治理、培训和集中合规系统。”

她说,评估报告也指出了仍需改进的地方,例如并非所有可疑活动都被识别或上报。

“房产对试图转移、掩盖或使非法资金合法化的犯罪分子很有吸引力。了解这些风险,是确保建立适当且相称管控措施的关键。”

Olsen表示,并非所有房地产中介都在监控高风险客户或交易。考虑到房地产交易的规模和行业存在的风险,目前中介行业整体的举报量偏低。

“房地产中介在保护新西兰金融体系方面扮演着关键角色。虽然并非每家中介机构面临的风险程度相同,但每一家机构都是防范洗钱的重要一环。”

她说,评估报告的另一个重要发现是,中介有时会忽视与买家相关的可疑活动,这意味着整整一类风险行为可能被漏报。

完整的《房地产中介行业风险评估2026》可在内政部网站的“AML-CFT Information for Real Estate Agents”页面查阅。