新西兰金融市场管理局提醒:警惕节日购物季贷款诈骗

新西兰金融市场管理局(Financial Markets Authority,FMA)10月13日发布提醒,随着黑色星期五(Black Friday)、双十一(Singles' Day)和圣诞节等购物旺季临近,假冒信贷和放贷机构活动近期有所增加,专门针对节日期间寻求资金周转的消费者行骗。

诈骗常见手法

• 通过网络广告、电话或邮件主动联系受害者;
• 通过社交媒体或WhatsApp、Telegram、Facebook Messenger等即时通讯软件接触受害者;
• 冒充本地正规放贷机构,但使用的电话号码(常为境外号码)或邮箱地址与该机构官网列出的不同,有时使用Gmail、Hotmail邮箱,或使用与正规机构域名相近但略有差异的域名,例如用@abc1.com冒充@abc.com;
• 提供极具吸引力的贷款条件,如超低利率、无手续费或手续费远低于其他机构;
• 声称贷款免信用审查、免收入证明即可包获批准;
• 要求支付预付费用,例如所谓贷款押金;
• 要求向境外银行账户转账或用加密货币付款;
• 要求设置银行账户直接扣款授权(direct debit authority),一旦设置,对方即可从受害者账户中扣款。

如何避免上当

• 警惕条件好得不像真的信贷或贷款优惠;
• 警惕自称在新西兰本地经营、却要求向境外账户或用加密货币付款的机构;
• 警惕通过社交媒体、Gmail或Hotmail邮箱、或境外电话号码联系你的机构;
• 签约前先做尽职调查,可查阅商业委员会(Commerce Commission)发布的借贷指引。

FMA目前已识别出以下涉嫌从事此类诈骗的机构和网站: